Korte samenvatting van de feiten:

In deze zaak weigerde de notaris zijn dienst na een uitgevoerd cliëntenonderzoek, waarbij meerdere ‘red flags’ naar voren kwamen. De organisatie die de notaris aanspreekt wilde zeer kort voor het van toepassing verklaren van een boeteclausule in een hypotheekovereenkomst nog een hypotheekakte laten passeren.

De notaris startte een cliëntenonderzoek, ontdekte dat de UBO-verklaring onjuist was en dat er pogingen waren gedaan om de werkelijke UBO's te verhullen. De rechtbank oordeelde dat de notaris daarom terecht zijn dienst had geweigerd vanwege het feit dat het niet mogelijk was voldoende cliëntonderzoek uit te voeren en de aanwezigheid van meerdere indicatoren voor ongebruikelijke transacties.

 

Rechtsregel uit dit arrest:

De rechtsregel van dit arrest is dat een notaris zijn dienst mag weigeren als hij onvoldoende cliëntenonderzoek heeft kunnen uitvoeren of als hij de uiteindelijk belanghebbende niet heeft kunnen identificeren of verifiëren. Daarnaast mag de notaris zijn dienst weigeren als hij vermoedt dat de werkzaamheden in strijd zijn met het recht of de openbare orde, of als er andere gegronde redenen voor weigering zijn. In deze zaak heeft de rechtbank geoordeeld dat de notaris terecht zijn dienst heeft geweigerd vanwege meerdere indicatoren, gegeven door het Bureau Financieel Toezicht, voor ongebruikelijke transacties en onvoldoende cliëntonderzoek.

 

Relevantie:

Deze uitspraak biedt inzicht in de omstandigheden waaronder een notaris zijn dienst mag weigeren, wat relevant is voor de bredere juridische praktijk en toekomstige zaken. Het benadrukt het belang van zorgvuldigheid en naleving van wettelijke verplichtingen door notarissen om fraude en witwassen te voorkomen.

Verder benadrukt deze uitspraak dat notarissen gerechtigd zijn om vragen te stellen tijdens een cliëntenonderzoek, dat de cliënt op eventuele vragen duidelijk antwoord dient te geven en dat er consequenties zijn voor cliënten die niet (willen) meewerken, zoals ook door het Anti Money Laundering Centre (AMLC) wordt benadrukt. Daarnaast blijkt hieruit het belang van nadere guidance door de toezichthouder Bureau Financieel Toezicht (BFT), die door deze notaris daadwerkelijk is gebruikt bij de beoordeling van het cliëntenonderzoek.